どんなときに使うか
毎月いくら積み立てると、何年後にいくらになるかの目安を知りたいときに使います。増えた分にも利益がつく「複利」の効果が、年数とともに大きくなる様子がわかります。
使う場面
毎月3万円を20年：年5％で増えると、元本720万円が約1,233万円になります。
この数字で試す始める時期をくらべる：同じ毎月3万円・年5％でも、10年だと約466万円です。年数が倍になると、増える分は倍以上になります。
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計算のしかた
毎月の利回り ＝ 年利回り ÷ 12
将来の金額 ＝ 毎月の積立額 ×｛（1 ＋ 毎月の利回り）^ 積立の月数 − 1｝÷ 毎月の利回り
（月末に積み立てて、毎月複利で増える計算です）
よくある質問
- Q. 年5％で必ず増えますか？
- A. いいえ。株や投資信託は、年によって大きく上がったり下がったりします。この計算は、毎年同じ利回りで増えたとしたときの目安です。
- Q. 税金は入っていますか？
- A. 入っていません。NISAの口座なら、増えた分に税金はかかりません。
- Q. 途中で積立額を変えたときは？
- A. このツールでは、ずっと同じ金額で計算します。変えた場合は、期間を分けて計算してください。
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計算結果は目安です。特定の銘柄をすすめるものではなく、投資の判断はご自身で行ってください。
決めた数字は、トレードのあとに日記に残しておきましょう。
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